일상 속 가치 창출가

수익률📈만큼이나 중요한 것바로!국가가 주는 혜택을 챙기는 것이죠저도 받고 있는 혜택!이 좋은 혜택을 혼자 받으면 안돼죠지금 바로 알려드릴게요!🗃◇ISA 가입대상◇-대한민국에 거주하는19세 이상 누구든지(만 15~19세 미만인 경우라도 근로소득이 있으면 가능, 직전 3년 동안 종합과세 대상자인 적이 있으면 불가능)◇납입한도◇-5년동안 총 1억원(2억원으로 개정 논의중)1년차 : 2,000만원2년차 : 4,000만원3년차 : 6,000만원4년차 : 8,000만원5년차 : 1억원※연간 납인한도는 이월되어 누적되기때문에 1년차에 납입하지 않아도, 2년차에 4천만원까지 납입가능◇의무 가입기간◇-3년(①계약기간 연장, ②재가입 허용)-(주의)의무가입기간을 채워야 세제 혜택을 받을 수 있다.◇전금융권 1인당 1계..

가치 창출가의 가치투자이야기/절세계좌(연금저축펀드, ISA, IRP) 2025. 2. 13. 12:20

2025년 세법개정안 시행으로투자자들에게 혼란을 주었죠정부가 해법을 내놓았는데,빠른 시일내에 해결 되면 좋겠습니다1. 크레딧(포인트) 적립-투자자별 해외에서 징수된 세금에 대해서 포인트처럼 쌓아 뒀다가, '연금 수령시' 포인트만큼을 공제해주는 방식-시스템 구축이 관건이 될 것이다.국내 절세계좌(ISA,IRP,연금저축) 투자자별로 포인트를 적립해줘야 하는데, 예전처럼 ETF가 활성화 되지 않았을 경우는 모르지만, 펀드의 이름을 가진 ETF지만 적립식 투자뿐만 아니라 단타매매도 이루어지고 있기때문에 산식이 매우 복잡할 것으로 예상되며, 시스템 개발이 가능하다하더라도 비용과 시간이 만만치 않을 것이다.시스템 개발➡️'포인트 환급 대상 자산' 구분 필요!2. 신속한 법개정-ISA 만기 시 투자 손익을 통산하여 ..

가치 창출가의 가치투자이야기/절세계좌(연금저축펀드, ISA, IRP) 2025. 2. 12. 17:20

금투세 폐지로 한시름 놓았는데,개인의 노후준비를 위해국가가 추천한 절세계좌의 혜택누구를 위한 세법개정인가?연금계좌 무엇이 문제인가?절세계좌(연금저축계좌, IRP계좌, ISA계좌)해외ETF 배당 이중과세의 논란!그것을 파해쳐 보고자 합니다.요즘 개인투자자들에게 가장 인기 있는 것은 해외주식ETF일거에요, 그중에서도 미국주식을 담고 있는 S&P500, 나스닥100, 월배당ETF(미국배당다우존스ETF, SCHD ETF) 등 이겠죠? 하지만 지금 논란이 되고 있는 것은 절세계좌의 세법개정으로 인해서 개인투자자들에게 혼란과 충격 그리고 분노가 일고 있다는 것입니다. 그래도 정확하게 어떤것이 변동된 것인지를 파악하고 대처하는 것이 중요하겠죠? 만약 이번에 세법개정 내용이 자신이 투자하는 것에는 해당되지 않는다면 크..

가치 창출가의 가치투자이야기/절세계좌(연금저축펀드, ISA, IRP) 2025. 2. 10. 11:45

흥분할 때 냉정하고,공포스러울 때 다가서라1. 코스피 그리고 코스닥, 앞으로의 10년연금자산이 얼마만큼 주식시장에 들어오게 하느냐가 'Kick'이 될 것이다.대부분의 퇴직연금, 개인연금이 주식이 아닌 예금에 묶여있다. 왜 일까? 바로 '원금보장'이라는 단어때문이다. 우리가 평균적으로 사용하는 원금보장은 절대 원금보장이 아니라는 것을 빨리 깨달아야 한다. 원금보장은 인플레이션만큼도  보장되지 못하고, 마이너스가 되는 것을 알아야 한다. 나의 연금자산 '원금'이 예금으로 묶여있는 것은 마이너스 금리라는 것을 다시 한 번 상기하고, 묶여있던 연금자산을 한국 주식시장으로 들어오게 할 좋은 시기이다.모두가 한국 주식은 안 좋다, 한국 주식을 하면 조롱섞인 말투로 바보 취급을 한다. 미국기업은 장기 우상향했는데, ..

가치 창출가의 가치투자이야기/절세계좌(연금저축펀드, ISA, IRP) 2025. 1. 28. 00:57

1. 자산운용 보고서자산운용회사가 고객에게 펀드 운용결과를 요약하여 정리한 서류이며, 투자자는 자신이 투자한 펀드가 어떤 펀드인지, 어디에 어떻게 투자했는지, 손익이 얼마나 일어났는지 등 펀드 운용 내용을 한눈에 살펴볼 수 있는 보고서입니다. 또한 자산운용회사는 운용보고서를 3개월에 한 번 이상 투자자에게 보내야 합니다.2. 자산운용회사펀드를 운용하는 회사입니다. 펀드 판매를 통해 투자자들로부터 모집한 자금을 증권 등의 금융투자상품에 투자해서 운용하는 회사입니다.3. 금융투자상품이익 추구 혹은 손실 회피 목적으로 만들어진 재산적 가치를 지닌 금융상품으로 증권 및 파생상품 등을 말합니다.4. 기준가격펀드의 매입, 환매 및 분배 시(상환 시) 적용되는 가격으로, 기준가격의 산정은 전일의 펀드 순자산총액을 전..

가치 창출가의 가치투자이야기/절세계좌(연금저축펀드, ISA, IRP) 2023. 1. 10. 17:24

노후에 대해서, 얼마나깊이 생각해 보셨나요?“재수없으면 120세까지 산다.”는말 혹시 들어보셨나요?행복한 노후를 위해서 '연금저축'은 필수 입니다.연금저축이란? 급격히 노령화사회로 진행되면서, 노인부양대책이 많은 사회적 이슈가 되고 있다. 국가는 노령화사회를 해결하기 위해 ‘연금저축’이라는 제도가 나왔으며,국가가 국민들에게 노후를 개인이 준비 할 수 있게 도와주는 제도이며, 그 혜택이 매우 큽니다. 미국에는 '401K'라는 제도가 이와 같은 연금제도이며, 401K로 인하여 미국의 주식시장이 바다가 되었고, 연금 기금이 꾸준히 들어와 새로운 기업들이 계속해서 탄생 할 수 있게 되었습니다. 그런 기업들에는 '애플', '아마존', '테슬라', '넷플릭스', '구글' 등 엄청난 기업들이 탄생하게 되었답니..

가치 창출가의 가치투자이야기/절세계좌(연금저축펀드, ISA, IRP) 2022. 11. 22. 17:01